Što je USA 500 (S&P 500) i je li vrijedan pompe?

Kako mlada generacija trgovaca voli reći, ovo nije indeks vašeg djeda.

Vrijednost referentnog indeksa izračunava se na temelju cijene dionice tvrtke pomnožene s ukupnim brojem dionica u opticaju, inače poznatom kao tržišna kapitalizacija. Postao je kritičan i popularan indeks jer je velik i raznolik, pružajući pouzdanu mjeru o tome kako bi šira arena dionica mogla biti u bilo kojoj sesiji.

Potencijalne koristi i rizici ulaganja u SAD 500

Prednosti

1. Diversifikacija Dok S&P 500 ima veliku težinu u tehnologiji, ostatak mjerila je raznolik. Od energetskih preko financijskih do maloprodajnih, moglo bi se pronaći nešto za svakog investitora.
2. Pristupačnost Microsoftovim dionicama se trguje iznad 300 dolara, NVIDIA je na 400 dolara, a Amazon je oko 120 dolara. To može biti skupo za mnoge trgovce iz maminih i tatinih fotelja. Stoga kupnja fonda kojim se trguje na burzi (ETF) ili zajedničkog fonda koji odražava S&P 500 nudi izloženost tim tvrtkama.
3. Prinos i stvarni povraćaji Mnoge dionice u S&P 500 isplaćuju kvartalnu dividendu, osiguravajući buduće potencijalne prinose.

Rizici

1. Rizik koncentracije Kao što je navedeno, S&P 500 snažno je koncentriran u financijskom i tehnološkom sektoru. To može biti opasno, kao što se vidjelo 2022. kada je okruženje rastućih stopa Federalnih rezervi uništilo tehnološku industriju. Neki će ga nazvati S&P 490 jer prvih deset dionica predstavlja otprilike trećinu indeksa.
2. Nestalnost tržišta Iako volatilnost u S&P 500 nije bila intenzivna ove godine, indeks je doživio nasilne oscilacije usporedive s onima u prvim danima pandemije koronavirusa.
3. Nedostatak pojedinačne analize dionica Problem sa suvremenim maloprodajnim trgovcima je nedostatak individualne analize dionica, pogotovo jer sve više investitora prihvaća ulaganje u indekse jer postaju sve pasivniji. Ali to može biti problem kada određene tvrtke dođu u probleme, poput Exxon Mobila tijekom rasprodaje sirove nafte i Home Depota tijekom recesije.

» Želite saznati više? Pogledajte indeks USA 500

Je li vrijedno pompe?

U konačnici, S&P 500 je popularan jer su mnoge tvrtke navedene u indeksu neke od najboljih u američkom gospodarstvu danas, bilo da je riječ o JPMorgan Chaseu ili Appleu. Ovaj bi indeks mogao odgovarati aktivnim i pasivnim trgovcima te kratkoročnim i dugoročnim ulagačima koji traže povećanje vrijednosti kapitala i stvaranje potencijalnog prihoda.