4 Formas de Evaluar la Salud Financiera de una Empresa para Posibles Inversiones

¿Estamos volviendo a un mundo de inversiones basadas en balances en un clima de tasas que no paran de crecer? Después de más de una década de inversores tratando de capturar la próxima gran oportunidad en los mercados financieros globales, abandonando cualquier cuidado por los centavos de las empresas, las tasas de interés más altas han obligado a los traders a evaluar la salud financiera de las empresas.

1. Analizar los Estados Financieros

¿Cómo es el flujo de efectivo de la empresa? ¿Está generando ingresos constantes? ¿Cómo es el balance general? De hecho, este es un componente crítico para revisar la salud financiera de una empresa. Cuando una empresa tiene demasiada deuda y ha tenido dificultades incluso para atenderla, esto es una señal de alerta para los traders.

2. Evaluar la Rentabilidad

Aquí están las tres principales métricas financieras para observar:

1. Margen de beneficio bruto: Calcula el margen de beneficio bruto dividiendo el beneficio bruto entre los ingresos totales. Esta métrica determina la capacidad de la empresa para generar ganancias potenciales a partir de sus operaciones principales.
2. Margen de beneficio neto: Este cálculo divide el ingreso neto entre los ingresos totales, lo que muestra la rentabilidad general de la organización después de calcular los costos totales.
3. Comparar ratios de rentabilidad con benchmarks de la industria: Por último, averigua cuáles son los valores de referencia o las medias del sector en relación con los distintos ratios financieros.

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3. Evaluar la Liquidez y Solvencia

¿Cuánta liquidez puede tener la corporación? Aquí están los dos métodos para entender los ratios de liquidez y solvencia.

• Primero, el ratio de liquidez corriente compara los activos circulantes con los pasivos, lo que te proporciona información sobre las obligaciones inmediatas de la entidad.
• Segundo, el ratio rápido evalúa los pasivos de la organización y si puede mantenerlos bajo control. Necesitarás asegurarte de que haya suficientes activos líquidos para cubrir sus deudas a corto plazo.

4. Revisar las Perspectivas de Crecimiento

Finalmente, ¿tiene la empresa suficiente potencial de crecimiento para que valga la pena invertir en ella? De hecho, hay varias formas de explorar este componente, desde determinar la posición competitiva hasta explorar las posibilidades del mercado. Esto se logra mediante el análisis de:

• Tendencias de la industria
• Cuota de mercado
• Ventajas competitivas
• Variedad de productos